陪伴您和家庭，做更理想的選擇

我是來自新竹的張家維，畢業於國立臺灣科技大學，自 2017 年起與太太陳宥縈一同經營團隊，至今已服務超過 500 位客戶，多次獲得 MDRT 資格，陪伴我們的客戶做更理想的選擇。

張家維 Chang Chia-wei

片長 6 分鐘影片專訪

牢記客戶的每個需求

我們深知意外與風險往往在毫無預期時發生。多年經驗讓我們能針對不同家庭狀況進行完整評估，並建立相對應的保障架構，確保整體財務規劃在面對突發事件時依然穩健持續。

我們擅長處理投資收益、財產交易與遺產繼承相關的稅務問題，深知若缺乏事前規劃，往往會帶來沉重的負擔。透過分析資產結構與法規細節，我們協助客戶設計合宜的稅務安排，讓資源能在符合法規下順利傳承，並提升整體資金運用效率。

過去多年來，我們參與過超過上百件購屋與貸款規劃的實務經驗，從首購族到需要進行資金重整的家庭，都曾協助評估不同的房貸方案。我們熟悉如何幫客戶在利率、年限與還款方式之間找到平衡，讓房貸不再是壓力，而是能與生活規劃並行的工具。

多年來，我們陪伴不同階段的客戶建立投資計畫，從年輕族群的長期累積，到中高齡階段的穩健型配置，都有豐富的規劃經驗。我們特別注重風險承受度與資產分散，讓投資不只是追逐報酬，而是與客戶人生目標緊密連結的策略。

我們協助許多家庭與個人整理財務架構，將資源合理分配在生活支出、子女教育、退休準備及傳承需求之間。在這些經驗中，我們發現資產分配的價值，不只是分攤資金，而是讓每一個目標都能被支持，讓人生藍圖更完整。

自 2017 年獲得富邦人壽 AAP 新人組表揚資格起，就一路保持亮眼表現，連年入選富邦人壽國內外高峰與極峰會員，並多次榮獲業務品質俱樂部（AQC）會員資格，更在 2025 年突破，成為 MDRT TOT 會員。無論是短期競賽或長期績效，都有完整而突出的表現，充分彰顯專業實力與持續精進的決心。